Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter (Curaçao eGaming, Lizenznummer 8048/JAZ2024-055) setzen wir gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler, deshalb bekämpfen wir sie aktiv. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzbehörde Curaçao eGaming, und wir setzen diese Vorgaben vollständig in unseren Abläufen um.

Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Kunden, prüfen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden Verdachtsfälle an die zuständige Stelle. Ein Verdacht führt nie automatisch zur Sperrung, aber zu einer sorgfältigen internen Prüfung.

• Kundenidentifizierung bei Registrierung und Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Finanzaufsicht
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben grundlegend, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Betragsschwellen oder bei Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Prüfungen durch.

Für die KYC-Prüfung brauchen wir drei Dinge: ein amtliches Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate) sowie den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So läuft eine Verifizierung bei uns konkret ab. Von der Einreichung der Dokumente bis zur Entscheidung dauert es in der Regel nicht länger als 72 Stunden, meist deutlich weniger. Wir prüfen manuell, also kann die Bearbeitung in Ausnahmefällen etwas länger dauern.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung in Ihr Spielerkonto. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff ist ausschließlich auf das Compliance-Team beschränkt, und alle Übertragungen laufen SSL-verschlüsselt.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen oder per E-Mail an [email protected] senden
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung der Dateien
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Rückmeldung mit Nachforderung

Warum wir die Herkunft erfragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Einsatzmustern oder deutlich überdurchschnittlichen Gewinnauszahlungen fragen wir unter Umständen nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Kaufvertrag oder ähnliche Belege. Die Dokumente prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweiskopien.

• Ausgelöst durch: hohe Transaktionen, Auffälligkeiten im Spielverhalten, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen
• Akzeptierte Nachweise: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Verkaufs- oder Erbnachweis
• Ihre Auszahlung wird erst nach abgeschlossener Prüfung freigegeben

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt. Dazu gehören Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität, mehrere Konten mit derselben Zahlungsquelle oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei Skrill, Neteller, Trustly, Bitcoin und Tether dauert eine genehmigte Auszahlung 0 bis 24 Stunden, bei Banküberweisung bis zu 3 Werktage. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus, pro Woche 10.000 EUR. Gebühren erheben wir dafür keine.

• Mindesteinzahlung: 20 EUR, Mindestauszahlung: 25 EUR
• Auszahlung nur auf die zuvor verwendete Einzahlungsmethode
• Auszahlungslimits: 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche

Was passiert ohne Nachweis

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne vollständige Verifizierung können Sie bei uns einzahlen und spielen, aber keine Auszahlung erhalten. Bleiben angeforderte Dokumente über 30 Tage aus oder ergeben sich Widersprüche zwischen Ihren Angaben und den Unterlagen, sperren wir das Konto vorübergehend.

Bei nachgewiesenem Betrug, mehrfachen Konten oder Identitätsmissbrauch schließen wir Konten endgültig und behalten uns die Einbehaltung auszahlungsrelevanter Beträge gemäß unseren Nutzungsbedingungen vor. Rechtmäßig erspielte Gewinne aus verifizierten Konten zahlen wir selbstverständlich aus.

• Keine Auszahlung ohne vollständige Verifizierung
• Vorübergehende Sperrung nach 30 Tagen ohne Dokumente
• Endgültige Kontoschließung bei Betrug oder Identitätsmissbrauch
• Einspruch über [email protected] jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Geldwäschevorschriften unserer Lizenzbehörde vor; sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Ihre Daten geben wir nicht an Dritte weiter, außer an die zuständigen Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufige Fragen zu Roby Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Einzahlen und spielen können Sie nach der Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 72 Stunden. Meist geht es deutlich schneller. Fehlende oder unleserliche Dokumente fordern wir mit konkreter Rückmeldung nach.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel ist Teil unserer AML-Vorgaben und schützt beide Seiten: Ausgezahlt wird auf die Methode, von der die Einzahlung stammt. So verhindern wir, dass Geld über fremde Konten oder Wallets transferiert wird.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Ohne Verifizierung können Sie keine Auszahlung erhalten. Bleiben die Dokumente über 30 Tage aus, sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Sind meine Dokumente bei Roby Casino sicher?

Ja. Die Übertragung läuft verschlüsselt, die Speicherung erfolgt getrennt von Ihren Spieldaten, und Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.